Naše pravidla AML a ověřování
Na Powerup Casino provozujeme hazardní hry pod licencí MGA/B2C/394/2017 vydanou Malta Gaming Authority. Tato stránka popisuje, jak plníme povinnosti v oblasti předcházení praní špinavých peněz a ověřování hráčů, a co konkrétně čeká vás.
Náš závazek vůči AML pravidlům
Působíme pod licencí MGA/B2C/394/2017 od Malta Gaming Authority, která nás zavazuje k přísným pravidlům boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu. V rámci této licence dodržujeme zákonné povinnosti, pravidelně školíme naše zaměstnance a hlásíme podezřelé transakce příslušnému finančnímu analytickému úřadu.
Naším cílem je, aby každá koruna na naší platformě měla prokazatelný a legální původ. Z tohoto důvodu nikdy nepřijímáme vklady z neznámých zdrojů ani neumožňujeme anonymní účty. Všechny hráčské účty jsou registrovány na konkrétní ověřenou osobu.
Kdy a co ověřujeme
Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci, kdy sbíráme základní údaje, před prvním výběrem, kdy žádáme doklady, a po překročení stanovených limitů transakcí. Bez kompletního ověření nevyplácíme žádné prostředky.
- Registrace: jméno, datum narození, adresa, e-mail a telefon.
- První výběr: doklad totožnosti, potvrzení adresy a ověření platební metody.
- Kumulované transakce nad 2 000 EUR: automaticky spouštíme úplné ověření podle naší vnitřní politiky.
Požadované dokumenty
| Účel | Přijímané dokumenty |
|---|---|
| Totožnost | Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státním orgánem |
| Potvrzení adresy | Účet za energie nebo telefon, bankovní výpis, potvrzení o trvalém bydlišti (ne starší 3 měsíců) |
| Vlastnictví platební metody | Fotka platební karty (skryté střední číslice a CVV), potvrzení z e-peněženky nebo adresa krypto peněženky |
Jak ověřování probíhá
Celý proces jsme záměrně co nejjednodušší a zpracováváme dokumenty nejpozději do 3 pracovních dnů, většinou ale dříve. Vše řešíte přímo ve svém hráčském účtu v sekci ověření.
- 1. Nahrajete dokumenty v sekci Overenie ve vašem účtu.
- 2. Náš compliance tým zkontroluje úplnost a čitelnost podkladů.
- 3. V případě nesrovnalostí vás kontaktujeme s žádostí o doplnění.
- 4. Po schválení vám přijde e-mail a účet je plně aktivní pro výběry.
Ochrana vašich dokumentů
Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Zobrazit je mohou pouze povolení zaměstnanci compliance oddělení, nikdy zákonná podpora ani provozní týmy. Přenášíme je šifrovaně a nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.
Kdy žádáme o zdroj prostředků
U vyšších objemů hraní nebo neobvyklých vzorců transakcí nás licence MGA zavazuje požádat vás o prokázání zdroje prostředků (Source of Funds). Typicky jde o situace, kdy kumulované vklady přesáhnou roční limit stanovený naší politikou, nebo když se vzorec vašich vkladů výrazně liší od předchozího chování.
Jako doklad stačí výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, potvrzení o prodeji majetku nebo výpis z účtu ukazující původ vložených prostředků. Žádáme vždy jen tolik údajů, kolik je potřeba k posouzení, že prostředky pocházejí z legálního zdroje.
Kontrola vkladů a výběrů
Každý vklad a výběr na naší platformě prochází automatizovaným monitorem, který vyhodnocuje objem, frekvenci a kombinace použitých metod. Při podezřelé aktivitě účet dočasně zadržíme a provedeme ruční kontrolu.
- Výběry posíláme výhradně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu (same-method rule).
- Minimální vklad i výběr činí 500 CZK.
- Maximální výběr je 125 000 CZK denně, zpracování trvá 1 až 3 pracovní dny.
- Poplatky z naší strany neúčtujeme žádné.
- Kryptoměnové výběry směřujeme pouze na peněženku doloženou při ověření.
Co se stane při neověření
Nedokládáte-li požadované dokumenty, nebo dokumenty neodpovídají údajům na účtu, jsme povinni přistoupit k postupnému omezení. Hratelnost i vklady zůstávají zprvu možné, výběry ale zablokujeme do okamžiku doložení podkladů.
Při vážném porušení pravidel, například uvedení nepravdivých údajů, použití cizího dokladu nebo obcházení limitů přes více účtů, účet trvale uzavíráme a situaci hlásíme finančnímu analytickému úřadu i licenční autoritě. Prostředky na účtu vydáme jen po prokázání totožnosti a legálního původu.
Jak dlouho dokumenty uchováváme
Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně 5 let od ukončení obchodního vztahu, jak vyžaduje licence MGA i česká legislativa v oblasti AML. Tuto lhůtu nelze zkrátit na vaši žádost, protože jde o zákonnou povinnost.
Po uplynutí zákonné doby dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Údaje používáme výhradně k plnění regulatorních povinností, k prevenci podvodů a k řešení sporů, nikdy k jiným účelům.
Nejčastější dotazy
Musím se ověřit už při registraci?
Při registraci zadáváte základní údaje a potvrzujete plnoletost. Dokumenty k ověření totožnosti žádáme před prvním výběrem nebo po překročení stanovených limitů transakcí.
Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?
Dokumenty zpracováváme nejpozději do 3 pracovních dnů. Pokud je vše čitelné a úplné, většinou jsme hotovi dříve.
Proč musím vybírat stejnou metodou jako při vkladu?
Pravidlo stejné platební metody je součást AML povinností naší licence MGA. Zabraňuje tomu, aby prostředky odešly na účet jiné osoby než ověřeného hráče.
Co když nemohu doložit zdroj prostředků?
Bez doložení zdroje prostředků nemůžeme uvolnit výběr nad požadovanou hranici. Kontaktujte naši podporu, domluvíme se na alternativním dokumentu, který původ peněz prokáže.
Jsou moje dokumenty v bezpečí?
Ano. Dokumenty ukládáme šifrovaně a přístup k nim mají pouze povolení zaměstnanci compliance oddělení. Nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.